“大爺，你只要投資我們‘悅跑’項目，保證五個月回本，五十周連本帶利三倍回報?！?/p>
“這么高利息，不會騙人吧？”
“這項目就是我表哥在負責，你放心好了，我們這投資的是“能量盾”，是虛擬貨幣，發(fā)展勢頭很好的，你看我自己和家里人全部都投資了?！?/p>
“那我也投點，你幫我操作吧?！?/p>
這種打著虛擬貨幣旗號的高息返利投資，真的可信嗎？本網(wǎng)邀請?zhí)珎}市檢察院第一檢察部主任潘永峰來聊聊虛擬貨幣背后的傳銷騙局。
蘇檢君：這個傳銷騙局當時是怎么案發(fā)的？
潘永峰：這個案件發(fā)生2017年，投資平臺在2017年8月崩盤了，投資者一直在和“悅跑”項目太倉地區(qū)負責人陳某追討資金，一直追討不回后，在2019年底到2020年初，受害人陸陸續(xù)續(xù)向公安機關報案。印象比較深刻的是幾位特殊的報案人，她們的平均年齡已經(jīng)70歲，因為投資了 “悅跑”項目，被騙走了共計12.5萬元的養(yǎng)老錢。這個騙局中，老年人受害者占了近三分之一。
蘇檢君：能詳細介紹下“悅跑”項目和“能量盾”嗎？
潘永峰：“悅跑”項目本質(zhì)上是打著虛擬貨幣幌子的傳銷騙局。該項目在太倉宣講時，宣稱“悅跑”公司總部在新加坡，運行中心在杭州，背后有三億人民幣托管，旗下有六大運營板塊，發(fā)展勢頭強勁，鼓動投資者在“悅跑”APP里購買名為“能量盾”的虛擬貨幣，聲稱“能量盾”將來會在公司運營的六大板塊內(nèi)流通使用，宣稱投資購買“能量盾”保證五個月回本，五十周連本帶利三倍回報。然而，一切其實只是編造出來的話術(shù)，該項目沒有任何實體投資、經(jīng)營活動，只能依靠不斷發(fā)展下線維持平臺運轉(zhuǎn)。
陳某最初一直如期返還投資人收益，騙取投資人復投
蘇檢君：那這個“投資項目”是怎么返利的？
潘永峰：投資者需要下載“悅跑”APP，以50元/個的價格向平臺或者平臺會員購買平臺上名為“能量盾”的虛擬貨幣，至少需要購買100個才能獲得入會資格。購買“能量盾”后，平臺會額外贈送兩倍數(shù)量的“能量盾”，“能量盾”一開始都處于封鎖狀態(tài)，每周可以釋放固定數(shù)量的“能量盾”，一般是所購買的“能量盾”數(shù)量的6%（不涵蓋贈送數(shù)量），被釋放的“能量盾”將由平臺或者其他會員按照原價回收，等到“能量盾”全部釋放完畢后，投資者相當于連本帶利拿回了三倍投資額。
蘇檢君：這個項目有什么比較典型的傳銷特征嗎？
潘永峰：有的，這個項目設置了“靜態(tài)收益”和“動態(tài)收益”兩種返利模式，每周固定釋放6%的“能量盾”屬于“靜態(tài)收益”，如果想要更快獲得返利，則可以通過“拉人頭”的方式加速釋放“能量盾”，只要推薦他人投資“悅跑”平臺，便能縮短“能量盾”釋放時間，發(fā)展的人數(shù)越多、支線越多，推薦人的“動態(tài)收益”也越高，這種“拉人頭”方式其實就是“龐氏騙局”的典型特征。
蘇檢君：這個案件傳銷層級、參與人員共有多少？
潘永峰：這個案件的主犯沈某糾集陳某等人，共發(fā)展了37名下線，層級最多達到7層，傳銷活動參與人員繳納的傳銷資金累計達296萬余元。
蘇檢君：沈某與陳某有什么關系嗎？陳某是否也是被騙了？
潘永峰：主犯沈某是陳某的表哥，2017年1月，陳某接到了表哥沈某打來的電話，稱手里正在做一個名為“悅跑”的項目，投資回報很高，邀請陳某前往其在杭州的公司詳細了解。陳某本來是一家保險公司的工作人員，在了解完“悅跑”項目運轉(zhuǎn)模式后，她就知道這是一場“龐氏騙局”，但是她以為表哥會在爆雷前通知她，想在平臺爆雷前大賺一筆，于是成為了沈某的下線，并以“太倉地區(qū)負責人”的身份對外宣傳“悅跑”項目。
接待信訪當事人
蘇檢君：傳銷人員最初通過什么方式吸引了投資者？
潘永峰：傳銷人員陳某一開始主要是在親朋好友等熟人之間推銷這個項目，等到宣傳開后，又在酒店舉行了宣講會，組織投資者去聽課，還在太倉租了個辦公室，用來專門接待投資者。
蘇檢君：為什么很多人愿意投資這個項目？
潘永峰：大多數(shù)投資人主要還是被高額利息所吸引，加上是熟人的推薦，沒有產(chǎn)生太大的懷疑，很多投資者都是中老年群體，被虛擬貨幣的噱頭所唬住，相信了短期內(nèi)就獲得高收益。少部分投資者察覺到不對，但以為自己能夠在前期賺到錢后及時抽身，也就是所謂的“割韭菜”。
蘇檢君：“能量盾”實際上存在價值嗎？
潘永峰：“能量盾”只是個虛擬產(chǎn)物，“悅跑”平臺爆雷崩盤后，“能量盾”就沒有人回收了,沒有任何實際價值。
蘇檢君：犯罪分子得到了什么處罰呢？
潘永峰：被告人沈某因犯組織、領導傳銷活動罪，被判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬元。被告人陳某因犯組織、領導傳銷活動罪，被判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣一萬元。
沈某組織、領導傳銷案庭審現(xiàn)場
蘇檢君：太倉院還辦理過打著虛擬貨幣幌子的詐騙案件嗎？
潘永峰：我院辦理的黃某合同詐騙一案中，被告人黃某就是打著代購挖掘比特幣“礦機”、承接委托挖礦業(yè)務的名義，詐騙了想要進行比特幣投資的被害人共計93萬余元。
蘇檢君：虛擬貨幣投資近年以來被很多人視為“暴富”手段，檢察機關有什么提醒的嗎？
潘永峰：近年來，很多人都被“幣圈神話”所吸引，認為可以投資新興虛擬貨幣，賺取巨額收益，這也就給了犯罪分子可乘之機，虛擬貨幣逐漸成為非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動的工具，帶來巨大的金融風險。2021年，中國人民銀行等多部門發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動，以及嚴厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動等。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，對于打著虛擬貨幣幌子的高息回報“投資”一定要保持警惕心理，提高防范意識，別被幣圈神話沖昏頭腦，成為被圍獵收割的目標。
（感謝太倉市檢察院吳玉潔對本文的大力支持）
