去年，被告人周浩在網(wǎng)上學到一種“空手套白狼”的賺錢方法，多次“刷單退款”詐騙錢財，卻沒想到會有作繭自縛被人騙的一天……
提到購物，一般你會選擇用什么方式呢？
當然是網(wǎng)購啦。不是有這樣一個段子嗎：20年前，中國人去美國，美國人笑話我們：真傻，出門居然帶現(xiàn)金，帶張銀行卡就行了。今天，美國人來中國，我們笑話他們：OUT了，出門居然帶銀行卡，帶手機就行了。
好形象的段子啊?；ヂ?lián)網(wǎng)確實為消費者和商家搭建了一個快捷而又實用的互動平臺，不過，選擇網(wǎng)購除了付款方式比較方便外，還有其它原因嗎？
還有物美價廉，送貨上門，如果不滿意了，可以選擇退貨還款，買個運費險，連退貨運費都省了。我國《消費者權(quán)益保護法》第二十五條中規(guī)定了，除了消費者定作的；鮮活易腐的；在線下載或者消費者拆封的音像制品、計算機軟件等數(shù)字化商品；交付的報紙、期刊；還有其他根據(jù)商品性質(zhì)并經(jīng)消費者在購買時確認不宜退貨的商品外，經(jīng)營者采用網(wǎng)絡、電視、電話、郵購等方式銷售商品，消費者有權(quán)自收到商品之日起七日內(nèi)退貨，且無需說明理由。
是的，沒錯。我今天要講的案件就跟退貨還款有關(guān)。有網(wǎng)購經(jīng)歷的人都知道，如果大家在淘寶上向商家下單購買一個商品，但是后來又不想買了，就會申請退款，淘寶網(wǎng)審核之后，自然會全額退款。其實退款就相當于交易沒有發(fā)生，商家自然也就沒有獲利。
您說的一點沒錯，近年來移動支付、互聯(lián)網(wǎng)消費已經(jīng)成為中國人生活的一部分，讓大家享受到更多便利，支付寶2016年全民賬單顯示，目前移動支付筆數(shù)占整體比例高達71%。不過您說的這個退貨還款交易的過程，似乎沒有什么漏洞可鉆?。?/p>
問題就出在，這個案件的被害公司在退還消費款給消費者之后，仍然把消費款扣除平臺管理費后的款項，作為結(jié)算款結(jié)算給商家了。
被害公司程序漏洞被被告人周浩等人利用。
您說到的這個問題，聽起來像是游戲中出現(xiàn)的一個BUG，可以無限刷金買裝備。怎么會出現(xiàn)這樣的情況呢？
因為整個退款流程是由電腦中相關(guān)程序控制的，而在2016年7、8月期間，本案中被害公司旗下的美團網(wǎng)、大眾點評網(wǎng)結(jié)算系統(tǒng)風險控制程序暫時出點問題，所以導致出現(xiàn)了我前面講的所謂漏洞。
我國電子商務發(fā)展迅猛，與此同時，以網(wǎng)絡購物、電視購物為代表的遠程購物也成為犯罪活動的多發(fā)領(lǐng)域，網(wǎng)絡消費在為人們提供方便的同時，也因為一些技術(shù)上的原因，給了犯罪分子可乘之機，出現(xiàn)這樣那樣的漏洞，一旦被不法分子掌握，豈不是要給企業(yè)和消費者帶來很大損失？
不錯。本案的主犯周浩在得知存在這樣一個漏洞之后，感覺到“發(fā)大財”的機會來了，立刻在美團網(wǎng)和大眾點評網(wǎng)上尋找商家合作，事后雙方按比例分成。為了從美團和大眾點評上騙取更多結(jié)算款，被告人周浩還對人手進行了分工。
一部分人作為中間人，專門在兩家平臺上尋找商家進行合作騙取結(jié)算款，一部分人在美團網(wǎng)和大眾點評網(wǎng)上注冊假店鋪套取結(jié)算款，同時由另一部分人充當消費者，在兩平臺上刷單。為此，被告人周浩還建立專門的QQ群，用于合作成員間的聯(lián)系。通過這樣的方式，被告人周浩等人共作案共計31起，累計騙取了被害公司190余萬元。
被告人周浩等人詐騙錢財“分工合作”的基本模式。
被告人周浩等人以非法占有為目的，多次使用虛構(gòu)事實、隱瞞真相等方法騙取了大量錢財，他們的詐騙行為最終是怎么案發(fā)的呢？
說到案發(fā)，這里面還有一個“騙子被騙子騙”的故事。
還有這樣的案中案？真是螳螂捕蟬黃雀在后啊。
是的，紙里終究包不住火。被害公司通過數(shù)據(jù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)自己的權(quán)利被侵害了，決定啟動調(diào)查程序。被告人周浩聽到風聲后，急于找“能人”擺平這件事。高郵男子吳某、張某利用被告人周浩的這種焦慮，炮制了一份某知名網(wǎng)購平臺的協(xié)助調(diào)查通知書發(fā)給被告人周浩，并謊稱自己認識某知名網(wǎng)購平臺的高層，只要被告人周浩出錢，就能擺平這件事。被告人周浩信以為真，于是支付了他們兩人4.5萬元。
結(jié)果公司調(diào)查清楚了之后向公安機關(guān)報案，公安機關(guān)先后分赴重慶、山西、安徽、廣東、福建、湖南、浙江、山東等地共抓獲43名犯罪嫌疑人。至于騙被告人周浩的兩個騙子，在這起案件開庭之前，被檢方以涉嫌詐騙罪提起公訴后，被法院判刑了。
被害公司向參與詐騙的店鋪發(fā)出了催款函。
咱們江蘇檢察機關(guān)一直積極參與防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪專項工作，今年5月，海門市檢察院以涉嫌詐騙罪對一起特大網(wǎng)絡詐騙案中的嫌疑人批準逮捕，這12名犯罪嫌疑人也是利用網(wǎng)絡的便利和傳播性，在知名招聘網(wǎng)站發(fā)布虛假招聘信息，以收取會員費、工號費、培訓費、保證金等名義大肆詐騙，最終全部被抓獲歸案，真是大快人心！不過您講述的這起案件，被告竟然多達43名，在辦理時很費時間和精力吧？
是的。這個案件的人數(shù)之多，創(chuàng)下了高郵刑案歷史之最。為了確保案件事實清楚、證據(jù)確實充分，我認真審查了每一份證據(jù)，光是訊問所有的犯罪嫌疑人就花了一個半月的時間。由于犯罪嫌疑人作案次數(shù)多，從網(wǎng)上到實體都要形成證據(jù)鏈，這個案件又兩次退回公安機關(guān)補充偵查。在第二次退回補充偵查過程中，我還和偵查人員一起去被害公司調(diào)取了相關(guān)證據(jù)。
在辦案中，你們還有沒有發(fā)現(xiàn)其它公司因為存在本案中所謂的漏洞而被騙的？
有，就拿被告人周浩來說吧，為什么他能這么熟練掌握犯罪方法，并組織這么多人一起來作案呢？其實在此之前他就用相同的手法騙取錢財。早在2015年，被告人周浩就在網(wǎng)上學到一種“空手套白狼”的賺錢方法——在某知名網(wǎng)購平臺上，通過先消費后退款的方式，讓商家賺取網(wǎng)購平臺的結(jié)算款，然后和商家按比例瓜分這筆錢。隨后，被告人周浩便和朋友——比他大4歲的安徽籍男子葛某合伙，在網(wǎng)購平臺上刷單賺錢。后來，該網(wǎng)購平臺系統(tǒng)升級，這種方法無法操作，被告人周浩和葛某就“失業(yè)”了。
參與詐騙的店鋪的網(wǎng)絡主頁。
聽您這樣一說，感覺被告人周浩好像把自己當做了電影里的黑客一樣，專門四處找漏洞騙取錢財？
你的說法很有道理。如果把被害公司的風險防控系統(tǒng)比作盾的話，那么犯罪分子就是矛，他們之間存在著一種博弈和斗爭關(guān)系。犯罪分子千方百計地尋找各種網(wǎng)絡漏洞，以達到自己的不法目的，也讓被害人有一種防不勝防的感覺，所以我們相關(guān)公司要提高警惕，同時要充分利用科技的力量不斷提高自己的風險防范能力，讓犯罪分子無機可乘。
除了被告人周浩之外，其他參與犯罪的都是什么人呢？
刷單詐騙案第一被告人周浩。
從性別上看，有38名男性和5名女性；從年齡上看其中21人是“90后”，19人是“80后”，年齡最大的48歲，年齡最小的才21歲；從職業(yè)上來看，14人是個體人員，20人是務工人員，還有4名是在校大學生，庭審的時候，他們已經(jīng)畢業(yè)了。
接受了高等教育的大學生，應該具備一定的法律常識和責任意識，為什么也會參與其中呢？
大學生創(chuàng)業(yè)是個熱門話題，同時也是全體社會關(guān)注和支持的，這部分犯罪嫌疑人原本是希望通過創(chuàng)業(yè)來實現(xiàn)自我價值和社會價值的，但是由于缺乏社會經(jīng)驗和法律常識，結(jié)果卻走向了人生的相反反向。我想通過這個案例，也提醒大學生們能夠增強法律意識，提高辨別是非能力，是創(chuàng)業(yè)成功的基本條件。
確實如此，您能詳細說說這起網(wǎng)絡刷單詐騙案開庭審理時的情況嗎？
由高郵市檢察院提起公訴的網(wǎng)絡刷單詐騙案庭審現(xiàn)場。
這個案件，一共有20名辯護人，開庭的時候坐了兩排，加上現(xiàn)場來旁聽的，整個法庭坐滿了人，光現(xiàn)場維持庭審秩序的法警就有近百名。但是我一點沒有緊張，因為我參加工作12年來，絕大多數(shù)時間都在公訴部門，參加的庭審應該以千計了。
另外，我心里是有底的，這個案件在我手上磨了近半年，每個細節(jié)我都了然于心，同時為了便于指控和審理，我還和助理一起做了一份簡潔明了的PPT，事實證明，因為功課做足了，被告人和辯護人對案件的事實部分幾乎沒有異議。
這起案件涉案人數(shù)眾多、案情復雜，開庭審理用了多長時間呢？
不錯，這個案件的起訴書大概有13000多字，在宣讀起訴書環(huán)節(jié)就用了差不多40分鐘，幾乎是一堂課的時間。所以這個庭前后一共開了3天，每天從早開到晚，中午只是快速吃個午餐，都沒有午休。
范協(xié)斌檢察官（右一）和同事在庭審現(xiàn)場。
俗話說君子愛財，取之有道，被告人周浩等人以身試法，多次詐騙獲取不義之財，他們是抱著怎樣一種心態(tài)呢？難道不怕觸犯法律被判刑嗎？
網(wǎng)絡最大的特點是虛擬性，與傳統(tǒng)的“面對面”銷售模式不同的是，網(wǎng)絡消費是一種“見不著面”的銷售，消費者購買的動機、行為和能力不能直接被觀察到，這從一定程度上減輕了犯罪分子的心理壓力，讓他們心存僥幸，有些人甚至產(chǎn)生了“掩耳盜鈴”的心理，誤以為即使被害人發(fā)現(xiàn)了，也無法找到自己，從而把網(wǎng)絡空間當成了法外之地。當然，以身試法的下場自然會是遭到法律嚴厲的制裁。
公訴人用事實和證據(jù)指控犯罪、打擊犯罪，保護人民、捍衛(wèi)法律尊嚴。
現(xiàn)在被害公司的漏洞堵上了嗎，針對被害公司遇到的這類情況您有什么建議呢？
被害公司已經(jīng)通過技術(shù)手段完善了自己的風險控制程序，被告人周浩的作案方法也已經(jīng)失效了。其實，我前面講的在辦案過程中，我除了到被害公司調(diào)取案件證據(jù)外，還當面跟他們的相關(guān)負責人就如何完善風險控制程序，還有出現(xiàn)權(quán)利被侵害后如何保存證據(jù)便于挽回經(jīng)濟損失等方面提出了意見。對方對我們的做法也表示認可和感謝。
辦理這個案件您最大的感受是什么？
我最大的感受是司法機關(guān)的相互配合很重要。這個案件從偵查到審查再到審理，公檢法相關(guān)的承辦人都付出了大量的心血，也都在程序合法的基礎(chǔ)上開展了配合。比如我們要求公安機關(guān)補充偵查，承辦人放棄節(jié)假日休息的機會，第一時間把證據(jù)補充到位。再比如我們采用多媒體示證的方法，既方便了自身的指控犯罪工作，也便于法官的審判工作。所以說公檢法依法配合，是快速打擊犯罪的有效保障。
檢察官建議：
網(wǎng)絡不是法外之地，公民在網(wǎng)絡上的一言一行都應該符合法律規(guī)定，都應該依法行使權(quán)利、獲取利益，否則要承擔相應的法律后果。天上不會掉餡餅，增強法律意識，提高辨別是非能力，更是大學生創(chuàng)業(yè)成功的基本條件。
事實證明，互聯(lián)網(wǎng)給我們的生活帶來了極大的便利，我們每個公民都有責任也有義務自覺維護良好的互聯(lián)網(wǎng)秩序，這樣全體社會才能共享互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的發(fā)展成果。同時，我們檢方將進一步加強與公安機關(guān)、審判機關(guān)的配合，加大對此類案件的打擊和預防力度，共同維護互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟發(fā)展的良好秩序。
（特別感謝陳宏明、柏瑩、王明剛對本文的大力支持）
