為了償還信用卡欠款，待業(yè)的小吳（化名）不惜鋌而走險，與“洗錢公司”合作倒賣虛擬貨幣從中漁利。經(jīng)江蘇省溧陽市人民檢察院依法審查提起公訴，2024年7月26日，小吳因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被溧陽市人民法院判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣二千元。
2023年11月底，因在大學(xué)時期網(wǎng)上投資外匯、虛擬幣等欠下信用卡數(shù)萬元亟需還款，小吳便想著找個兼職賺點外快。因多次投資外匯、虛擬幣，小吳了解到境外平臺相關(guān)灰色產(chǎn)業(yè)較多，且報酬豐厚，便打算在“telegram”聊天APP上找兼職。沒過多久就有人聯(lián)系小吳，來人自稱是“洗錢公司”的客服，對方稱可以從“歐易”平臺交易所購買U幣（虛擬貨幣），然后轉(zhuǎn)移到他們研發(fā)的“U-MATOU”APP上，他們會分批次高價回收，這樣小吳就可以從中賺取差價獲利。
盡管“telegram”群友提醒小吳這是違法犯罪行為，但他依然執(zhí)迷不悟，坦言還款壓力太大，做這個事情的人很多，也不是個個都出事了。抱著這樣的僥幸心理，他還是不顧一切地應(yīng)承下來。
2023年11月28日，小吳在“洗錢客服”的引導(dǎo)下，下載安裝了“歐易”以及“U-MATOU”APP，并購買1000個U幣，價格為1美元1個，存入了他在“歐易”平臺的個人賬戶中。他再通過“U-MATOU”APP上面生成的二維碼和亂碼（U幣的識別方式），將這些U幣轉(zhuǎn)移到“U-MATOU”APP的個人賬戶上，該轉(zhuǎn)移過程會被收取2%的手續(xù)費用，由小吳自己承擔(dān)。轉(zhuǎn)移完畢后，小吳聯(lián)系“洗錢公司”客服，按照指示在“U-MATOU”APP上綁定自己的銀行卡，將賬戶中的U幣按照對方指定的時間掛在平臺上，以每個U幣8.6元人民幣的價格出售?！跋村X公司”會在小吳掛售U幣后，第一時間分批次回收，并向小吳綁定的銀行卡分批次打錢。第一次交易，他就獲得了1600元左右的利潤，嘗到了甜頭的小吳認(rèn)為這樣的生意操作簡單、利潤大，用不了多久就可以還清自己的債務(wù)，于是每天交易大概1000個U幣。
2023年12月22日，溧陽市公安局中關(guān)村派出所接到群眾報案稱自己被人以“刷單”的方式詐騙3830元。經(jīng)公安機關(guān)初步偵查查明，其中2520元打入了小吳的銀行卡內(nèi)，隨即依法傳喚小吳至派出所接受調(diào)查，小吳如實供述了自己的犯罪行為。2024年4月19日，該案被移送至檢察機關(guān)審查起訴。經(jīng)審查，小吳為幫助不法分子洗錢而使用的銀行卡賬戶中，總流水為13筆，共計2.5萬余元，個人非法獲利5000余元?！叭绻皇亲约罕还矙C關(guān)抓獲，可能會在這條犯罪道路上越走越遠(yuǎn)。”面對檢察官的訊問，小吳悔罪認(rèn)罰。7月11日，溧陽市人民檢察院以小吳涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。7月26日，溧陽市人民法院作出以上判決。
檢察官提醒
詐騙分子不斷翻新詐騙手段的同時，其“洗錢”方式也逐漸多樣，但無論用什么形式“包裝”，都離不開“以利相誘”。因此，不要為了些許蠅頭小利，向他人出借、出租、出售銀行卡或收款碼，這種看似輕松的賺錢方式，其實已經(jīng)涉嫌違法犯罪，必將受到嚴(yán)厲的法律制裁。切莫因為自己的一時貪念，成為犯罪分子的“幫兇”。